KYC

¿Qué es KYC?

KYC (Know Your Customer, por sus siglas en inglés) Conozca a su Cliente, es el proceso que permite a las empresas verificar la identidad de sus clientes para garantizar que están tratando con personas legítimas. Este proceso ayuda a prevenir delitos como el fraude, el lavado de dinero y la suplantación de identidad, cumpliendo con los estándares regulatorios y de seguridad exigidos por las autoridades.

¿Cuál es su objetivo?

El objetivo principal de KYC es asegurar que cada cliente sea quien dice ser, mediante mecanismos que permitan:

• Verificar su identidad de forma confiable.
• Evaluar su perfil de riesgo.
• Cumplir con la normativa vigente (compliance).

Aunque puede variar según el país o el sector, el proceso KYC suele incluir los siguientes pasos:

1. Recopilación de información

   • Nombre completo, dirección, fecha de nacimiento u otros datos oficiales.

2. Validación documental

   • Revisión automática del documento oficial del cliente (INE, pasaporte, cédula, etc.), usando tecnologías como OCR o análisis de seguridad del documento.

3. Verificación biométrica

   • Confirma que el rostro de la persona frente a la cámara es real, no una iagen, fotografía o video.

4. Verificación cruzada

   • Comparar datos con listas externas (listas oficiales, listas negras, Interpol, CURP, RFC, etc.).

5. Confirmación de titularidad

   • Asegurar mediante métodos de comparación, que quien presenta la documentación sea efectivamente su propietario (no sea prestada o robada).

¿Qué es la solución KYC JAAK?

A diferencia de soluciones genéricas que son poco flexibles y difíciles de integrar, KYC JAAK ha sido diseñada con un alto enfoque modular, personalizable y eficiente. Esto permite adaptarse a los flujos de cada empresa, sin sacrificar seguridad ni experiencia de usuario.

¿Qué la hace diferente?

• Configuración adaptable a distintos niveles de riesgo, sectores y países.
• Compatible con Web, API o SDK móvil.
• Flujo en marca blanca totalmente personalizable.
• Validación de identidad mediante biometría y análisis documental inteligente.

Conoce más acerca de KYC JAAK